ManatPlus çirkli pulların yuyulmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizəyə (AML/CFT) sadiqdir. Bu siyasət müştərinin tanınması (KYC) və əməliyyatlara nəzarət qaydalarını izah edir.
1. Şəxsiyyətin təsdiqi
- Qeydiyyat zamanı ad, soyad, doğum tarixi, e-poçt və telefon nömrəsi tələb olunur; telefon SMS ilə təsdiqlənir.
- Şəxsiyyətin təsdiqi üçün vəsiqənin ön və arxa üzü tətbiqin kamerası ilə çəkilir. Mütəxəssis vəsiqədəki ad və doğum tarixinin profil məlumatları ilə uyğunluğunu yoxlayır.
- Təsdiqlənməmiş hesablar üçün əməliyyat limitləri aşağıdır.
2. Öz adına hesab prinsipi
Məxaric yalnız müştərinin öz adına açılmış bank hesabına (IBAN) edilir. Üçüncü şəxslərin hesabından gələn köçürmələr qəbul edilməyə və geri qaytarıla bilər. Şirkət IBAN-ları müştəri IBAN-ı kimi əlavə edilə bilməz; eyni IBAN iki fərqli müştəriyə aid ola bilməz.
3. Əməliyyatlara nəzarət
- Böyük məbləğli al-satqı və mədaxildən qısa müddət sonra edilən böyük məxaric avtomatik risk qeydi yaradır və mütəxəssis tərəfindən yoxlanılır.
- Mədaxil məbləği bir əməliyyatda 1.000 – 100.000 AZN ilə məhdudlaşır; böyük məxaricə əlavə inzibati təsdiq tələb olunur.
- Şübhəli hallarda əməliyyat dayandırıla, əlavə sənəd (məsələn, vəsaitin mənbəyi) tələb oluna və hesab məhdudlaşdırıla bilər.
4. İmtina və bildiriş
Lazımi məlumatı təqdim etməyən, saxta sənəd verən və ya qadağan olunmuş fəaliyyətə şübhəli bilinən şəxslərə xidmət göstərməkdən imtina edə bilərik. Qanunla tələb olunduqda səlahiyyətli orqanlara məlumat veririk.
5. Qeydlərin saxlanması
Şəxsiyyətin təsdiqi və əməliyyat qeydləri qanunvericiliyin tələb etdiyi müddət ərzində təhlükəsiz saxlanılır və yalnız səlahiyyətli əməkdaşlar tərəfindən istifadə olunur. Bütün inzibati əməliyyatlar jurnala yazılır.
6. Əlaqə
Bu siyasətlə bağlı suallar üçün: manatplus@gmail.com.
ManatPlus, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadeleye (AML/CFT) bağlıdır. Bu politika müşterinin tanınması (KYC) ve işlem izleme kurallarını açıklar.
1. Kimlik doğrulama
- Kayıt sırasında ad, soyad, doğum tarihi, e-posta ve telefon numarası istenir; telefon SMS ile doğrulanır.
- Kimlik doğrulama için kimlik kartının ön ve arka yüzü uygulama kamerasıyla çekilir. Bir uzman, kimlikteki ad ve doğum tarihinin profil bilgileriyle eşleştiğini kontrol eder.
- Doğrulanmamış hesaplar için işlem limitleri daha düşüktür.
2. Kendi adına hesap ilkesi
Çekim yalnızca müşterinin kendi adına açılmış banka hesabına (IBAN) yapılır. Üçüncü kişilerin hesabından gelen havaleler kabul edilmeyebilir ve iade edilebilir. Şirket IBAN'ları müşteri IBAN'ı olarak eklenemez; aynı IBAN iki farklı müşteriye ait olamaz.
3. İşlem izleme
- Büyük tutarlı al-satlar ve yatırmadan kısa süre sonra yapılan büyük çekimler otomatik risk kaydı oluşturur ve bir uzman tarafından incelenir.
- Yatırma tutarı tek işlemde 1.000 – 100.000 AZN ile sınırlıdır; büyük çekimler ek yönetici onayı gerektirir.
- Şüpheli durumlarda işlem durdurulabilir, ek belge (ör. fonların kaynağı) istenebilir ve hesap kısıtlanabilir.
4. Ret ve bildirim
Gerekli bilgiyi vermeyen, sahte belge sunan veya yasak faaliyetten şüphelenilen kişilere hizmet vermeyi reddedebiliriz. Yasal olarak zorunlu olduğunda yetkili makamlara bilgi veririz.
5. Kayıtların saklanması
Kimlik doğrulama ve işlem kayıtları mevzuatın gerektirdiği süre boyunca güvenli biçimde saklanır ve yalnızca yetkili çalışanlarca kullanılır. Tüm yönetici işlemleri kayıt altına alınır.
6. İletişim
Bu politikayla ilgili sorularınız için: manatplus@gmail.com.
ManatPlus is committed to fighting money laundering and terrorist financing (AML/CFT). This policy explains our know-your-customer (KYC) and transaction monitoring rules.
1. Identity verification
- At sign-up we ask for your name, surname, date of birth, email and phone number; the phone number is verified by SMS.
- For identity verification, the front and back of your ID card are photographed with the in-app camera. A specialist checks that the name and date of birth on the ID match your profile.
- Unverified accounts have lower transaction limits.
2. Own-name accounts only
Withdrawals are only sent to a bank account (IBAN) in the customer's own name. Transfers from third-party accounts may be refused and returned. Company IBANs cannot be added as customer IBANs, and the same IBAN cannot belong to two different customers.
3. Transaction monitoring
- Large trades and large withdrawals made shortly after a deposit automatically create a risk flag that is reviewed by a specialist.
- A single deposit is limited to 1,000 – 100,000 AZN; large withdrawals require an additional administrative approval.
- In suspicious cases we may pause a transaction, request additional documents (for example, source of funds) and restrict the account.
4. Refusal and reporting
We may refuse service to anyone who does not provide the required information, submits false documents or is suspected of prohibited activity. We report to the competent authorities where required by law.
5. Record keeping
Identity verification and transaction records are stored securely for the period required by law and are accessed only by authorised staff. Every administrative action is logged.
6. Contact
Questions about this policy: manatplus@gmail.com.
